理财规划基础

第一篇：理财规划基础

1、（）提出了著名的需求层次理论。

2、马斯洛提出了著名的需求层次理论，即人们的需求从低到高分为：生理需求、（）、社交需求、（）和自我实现需求。

3、马斯洛提出了著名的需求层次理论，即人们的需求从低到高分为：（）、安全需求、（）、尊重需求和（）需求。

4、理财规划是根据客户（）与（）状况，运用规范的方法并遵循一定程序为客户制定切合实际、可操作的某一方面或一系列相互协调的规划方案。

5、理财规划经常以（）方案的形式表现，但就生命周期而言，理财规划是一项（）的规划，贯穿人的一生，而不是针对（）的规划。

6、人生的目标多种多样，就一般意义上理财规划的目标分为两个层次，（）和（）。个人理财规划要实现的首要目标是（）。

7、（）是个人理财规划的首要目标；（）是个人理财规划的终极目标。

8、当个人或家庭处于对自己的财务现状有（），认为现有的财富足以应对未来的财务支出和其他生活目标的实现，不会出现大的财务危机时，则这个人或家庭就实现了（）。

9、衡量一个家庭是否财务安全包括：是否有稳定、充足的（），个人是否有发展的潜力，是否有充足的（），是否有适当的住房，是否购买了适当的财产和（），是否有适当、收益稳定的投资，是否享有社会保障，是否有额外的（）计划。

10、衡量一个家庭是否财务安全包括：是否有稳定、充足的收入，个人是否有发展的（），是否有充足的现金准备，是否有适当的（），是否购买了适当的财产和人身保险，是否有适当、收益稳定的（），是否享有（），是否有额外的养老保障计划。

11、（）与（）是理财规划所要达到的目标。其中，家庭的（）主要体现在投资收入完全覆盖家庭发生的各项支出。

12、在财务安全的模式下，收入曲线应该在支出曲线的（）。

13、根据财务安全与财务自由图示，当一个家庭的支出在总收入以下但在投资收入以上时，该家庭只是实现了（），但是没有实现（）。

14、理财规划的具体目标分为必要的（）性、合理的（）、实现（）、完备的风险保障、（）、合理的纳税安排、（）、有效的财产分配与传承。

15、理财规划的具体目标分为必要的资产流动性、合理的消费支出、实现教育期望、完备的（）、积累财富、合理的（）、安享晚年、有效的（）与（）。

16、理财规划的原则包括：（）、提早规划、（）优先、风险管理优于追求收益、消

费、投资与（）相匹配、家庭类型与理财策略相匹配。

17、理财规划的原则包括整体规划、（）、现金保障优先、（）优于（）、消费、投资与收入相匹配、（）与（）相匹配。

18、保值是增值的前提，这句话反映了（）优于追求收益的理财规划原则。

19、理财规划师为客户做理财规划时，不仅仅是消费支出规划，投资规划，而是涉及到客户一生的各个方面的规划，这反映了（）的理财规划原则。

20、（）是指能否通过理财规划达到预期的财务目标，与（）有很直接的关系，因此理财规划师要与客户充分沟通，让客户了解早做规划的好处。

21、一般来说，家庭建立现金储备要包括（）覆盖储备和（）储备。

22、（）覆盖储备主要是为了应付家庭主要劳动力因为失业或者其他原因失去（），或者因为其他原因失去收入来源的情况下，保障家庭的正常生活。

23、（）储备是为了应对家庭或家族因（）、意外灾难、（）、（）等发生的计划外开支而作的准备。

24、在（）储备中也包含了应对客户家族的亲友出现生产、生活、教育、疾病等重大事件需要紧急支援的准备。

25、理财规划首先应该考虑的因素是（），而非（）。

26、对于风险承受能力较高的青年家庭应该选择（）型的理财规划策略。中年家庭的理财规划核心策略为（）型。老年家庭的理财规划核心策略为（）型。

27、理财规划师在进行理财规划时要根据客户家庭类型不同，选择不同的（），一般而言基本的家庭模型有（）、（）和（）。

28、将理财规划的重要时期进一步细分，可分为五个时期：（）、家庭与事业（）、家庭与事业成长期、（）和（）。

29、将理财规划的重要时期进一步细分，可分为五个时期：单身期、家庭与事业（）、家庭与事业成长期、（）和退休期。

30、家庭与事业（）是指从结婚到新生儿诞生的这段时间，一般为（）。

第二篇：时代光华-个人理财规划基础试题

单选题

1.下列关于投资理财和个人理财规划的表述中，正确的是： √

A B C D 个人理财规划就是投资理财规划

个人理财规划就是生活理财规划

投资理财规划的目的是帮助客户实现终生的财务安全、自主、自由和自在，提高生活质量

投资理财是在客户的生活目标得到满足之后，追求投资于黄金、外汇、不动产等投资工具的最优回报

正确答案： D 2.在帮助客户进行教育投资规划时，个人理财规划师不应该做的是： √

A B C D 分析客户当前和预期的收入状况

了解客户的教育需求和子女的基本情况。

分析客户教育投资资金供给与需求之间的差距

帮助客户选择能够产生巨大增值的理财工具

正确答案： D 3.个人税务筹划面临的最多的风险是： √

A B C D 金融风险

法律风险

健康风险

环境风险

正确答案： B 4.退休计划开始的最好时间是： √

A B C D 退休之后

退休前几年

退休前几十年

退休当年

正确答案： C 5.个人理财规划业首先出现的国家是： √ A 美国 B 加拿大

C 日本

D 中国

正确答案： A 6.世界上最早提供个人理财规划服务的人员是： √

A 银行理财师

B 保险营销人员

C 证券服务人员

D 经济分析师

正确答案： B 7.CFP资格认证制度的国际化运动始于： √

A 20世纪70年代

B 20世纪80年代

C 20世纪90年代

D 21世纪初

正确答案： C 8.美国CFP执业者认为，激发客户寻求个人理财规划咨询服务的主要生活事件中，所占比例最大的是：A 意识到退休的临近

B 婚姻的转变

C 孩子的出生

D 潜在或实际的失业

正确答案： A 9.在美国，90%的CFP执业者都掌握的知识和技能是： √

A 养老金、退休计划

√

B 遗产规划

C 投资策划、咨询

D 老年人护理规划或其他长期护理规划

正确答案： C 10.商业银行个人金融业务取得成功的关键是： √

A 专业化的服务

B 银行与客户是否能建立一种互相信任的超常规关系

C 个人理财规划客户经理的专业素养

D 银行的形象和实力

正确答案： B 判断题

11.个人理财就是投资，把多余的钱用来炒股、办公司等，让钱生钱。此种说法： √ 正确

错误

正确答案： 错误

12.面谈是与客户建立关系的最重要的方式之一。此种说法： √

正确

错误

正确答案： 正确

13.当理财规划师与客户出现争端时，要提交仲裁机构，或交给法院判决。此种说法：正确

错误

正确答案： 错误

14.目前我国商业银行开展的理财规划业务的重点是个人理财和消费贷款。此种说法：正确

错误

正确答案： 错误

√√

15.中国城市家庭目前最钟情的投资方式是储蓄。此种说法： √

正确

错误

正确答案： 正确

第三篇：时代光华 个人理财规划基础测试

时代光华 个人理财规划基础测试

单选题

1.下列关于投资理财和个人理财规划的表述中，正确的是： √

A B C 个人理财规划就是投资理财规划

个人理财规划就是生活理财规划

投资理财规划的目的是帮助客户实现终生的财务安全、自主、自由和自在，提高生活质量

D 投资理财是在客户的生活目标得到满足之后，追求投资于黄金、外汇、不动产等投资工具的最优回报

正确答案： D 2.在帮助客户进行教育投资规划时，个人理财规划师不应该做的是： √

A B C D 分析客户当前和预期的收入状况

了解客户的教育需求和子女的基本情况。

分析客户教育投资资金供给与需求之间的差距

帮助客户选择能够产生巨大增值的理财工具

正确答案： D 3.个人税务筹划面临的最多的风险是： √

A B C D 金融风险

法律风险

健康风险

环境风险

正确答案： B 4.退休计划开始的最好时间是： √

A B C 退休之后

退休前几年

退休前几十年 D 退休当年

正确答案： C 5.个人理财规划业首先出现的国家是： √

A B C D 美国

加拿大

日本

中国

正确答案： A 6.世界上最早提供个人理财规划服务的人员是： √

A B C D 银行理财师

保险营销人员

证券服务人员

经济分析师

正确答案： B 7.CFP资格认证制度的国际化运动始于： √

A B C D 20世纪70年代

20世纪80年代

20世纪90年代

21世纪初

正确答案： C 8.美国CFP执业者认为，激发客户寻求个人理财规划咨询服务的主要生活事件中，所占比例最大的是： √

A B C D 意识到退休的临近

婚姻的转变

孩子的出生

潜在或实际的失业

正确答案： A 9.在美国，90%的CFP执业者都掌握的知识和技能是： √

A B C D 养老金、退休计划

遗产规划

投资策划、咨询

老年人护理规划或其他长期护理规划

正确答案： C 10.商业银行个人金融业务取得成功的关键是： √

A B C D 专业化的服务

银行与客户是否能建立一种互相信任的超常规关系

个人理财规划客户经理的专业素养

银行的形象和实力

正确答案： B 判断题

11.个人理财就是投资，把多余的钱用来炒股、办公司等，让钱生钱。此种说法： √

正确

错误

正确答案： 错误

12.面谈是与客户建立关系的最重要的方式之一。此种说法： √

正确

错误

正确答案： 正确

13.当理财规划师与客户出现争端时，要提交仲裁机构，或交给法院判决。此种说法： √

正确

错误

正确答案： 错误

14.目前我国商业银行开展的理财规划业务的重点是个人理财和消费贷款。此种说法： √ 正确

错误

正确答案： 错误

15.中国城市家庭目前最钟情的投资方式是储蓄。此种说法： √

正确

错误

正确答案： 正确

第四篇：时代光华教程--个人理财规划基础

学习课程：个人理财规划基础

单选题

1.下列关于投资理财和个人理财规划的表述中，正确的是：回答：正确

A个人理财规划就是投资理财规划

B个人理财规划就是生活理财规划

C投资理财规划的目的是帮助客户实现终生的财务安全、自主、自由和自在，提高生活质量

D投资理财是在客户的生活目标得到满足之后，追求投资于黄金、外汇、不动产等投资工具的最优回报

2.在帮助客户进行教育投资规划时，个人理财规划师不应该做的是：回答：正确

A分析客户当前和预期的收入状况

B了解客户的教育需求和子女的基本情况。

C分析客户教育投资资金供给与需求之间的差距

D帮助客户选择能够产生巨大增值的理财工具

3.个人税务筹划面临的最多的风险是：回答：正确

A金融风险

B法律风险

C健康风险

D环境风险

4.退休计划开始的最好时间是：回答：正确

A退休之后

B退休前几年

C退休前几十年

D退休当年

5.个人理财规划业首先出现的国家是：回答：正确

A美国

B加拿大

C日本

D中国

6.世界上最早提供个人理财规划服务的人员是：回答：正确

A银行理财师

B保险营销人员

C证券服务人员

D经济分析师

7.CFP资格认证制度的国际化运动始于：回答：正确

A20世纪70年代

B20世纪80年代

C20世纪90年代

D21世纪初

8.美国CFP执业者认为，激发客户寻求个人理财规划咨询服务的主要生活事件中，所占比例最大的是：回答：正确

A意识到退休的临近

B婚姻的转变

C孩子的出生

D潜在或实际的失业

9.在美国，90%的CFP执业者都掌握的知识和技能是：回答：正确

A养老金、退休计划

B遗产规划

C投资策划、咨询

D老年人护理规划或其他长期护理规划

10.商业银行个人金融业务取得成功的关键是：回答：正确

A专业化的服务

B银行与客户是否能建立一种互相信任的超常规关系

C个人理财规划客户经理的专业素养

D银行的形象和实力

判断题

11.个人理财就是投资，把多余的钱用来炒股、办公司等，让钱生钱。此种说法：回答：正确

A 正确

B 错误

12.面谈是与客户建立关系的最重要的方式之一。此种说法：回答：正确

A 正确

B 错误

13.当理财规划师与客户出现争端时，要提交仲裁机构，或交给法院判决。此种说法：回答：正确

A 正确

B 错误

14.目前我国商业银行开展的理财规划业务的重点是个人理财和消费贷款。此种说法：回答：正确

A 正确

B 错误

15.中国城市家庭目前最钟情的投资方式是储蓄。此种说法：回答：正确

A 正确

B 错误

第五篇：理财规划

在没上“个人理财规划”课之前，本人对理财的理解还只是停留在表面的概念上，现在对个人理财有了新的认识和理解。下面简单的谈谈我的个人理财规划。主要分为三个时期：青年期，中年期和老年期。一青年期

处于青年期的我们，刚刚有了自己的工作，生活当中处处都得用钱，而可能我们的收入有限，一个月下来几乎省不了多少钱，即所谓的月光族。我觉得挣多少花多少总不是个办法，但每个月的收入又有限，这会需要我从开支当中下手。把每个月的消费清单列好，把不是必需品的去掉，把买菜的钱改变到原来的2/3，这样每月节省下来的钱应该的友好几百块，把这几百块钱存起来，不能觉得少就不存了。一个虽然可能就三四百，但是一年就是三四千，翻到银行里存起来，每年都存上个几千来块，十年过后就有好几万了，这好几万就是从日常生活中节省下来的，感觉真值。随着工作的进步，收入的增多，每个月可以从自己的工资中抽出一部分钱（在保证正常的生活的前提下）用来买股票，买那种大型的年盈利持续增长的公司股票，以小见大，时间长了钱就明显了。当然了，这些投资都是在保证正常的生活的前提下进行的。生活当中的钱得留够必须消费的钱，还有应急用的钱。二中年期

到了这个时期，